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www.110238.com三分钟教你选择一个靠谱的理财顾问
添加时间:2019-11-07
 

  金评媒() 编者按:随着人们理财需求越来越强,在理财市场中亏损的人也越来越多。因此市面上出现了很多理财顾问,他们利用自己专业的理财知识为投资者提供专业的财富管理方面的服务。当然在这里面也存在一些销售人员,只是想要通过业绩赚取属于自己的收益。那么我们在有需要的时候,究竟该如何选择一位靠谱的理财顾问呢?

  如果他们问你“现在能投多少钱”,那么他们是销售员而不是顾问。理财顾问是要为你整个财务状况服务的。他需要知道你个人的全部财务状况、债务、工资收入、信用卡支出等等。他的职责是规划你的房产、子女教育、退休和遗嘱等,根据你的资金总额建立适合你的投资组合,而不仅仅是购买股票或者单一投资。一位真正的理财顾问是专门满足你和你的家庭现在和将来需求的。

  只有建立合理的预期,才能避免一切不切实际的期待,从而免受销售人员的蛊惑。要记住:那些主动找你推荐“必涨股票”、www.110238.com大国首都的文化自信k34本港台现场报码!承诺“高回报”、推销“最佳产品”的人等,一定不是要往你的口袋里塞钱的活雷锋,他们的目的只有一个,把你辛勤劳动积累下来的财富的一部分放到他们的口袋中。

  经过初步的沟通,了解你的理财顾问的专长在哪个方面。虽然获得了执业资格的理财顾问在所有投资领域都必须非常了解,但是由于各人的兴趣等方面的原因,每个理财顾问都可能有自己最专长的一个领域,例如,有的理财顾问会在股票投资方面有所侧重,有的对基金更有研究。那么你要根据自己自己的投资方向去匹配一位最适合你的理财顾问。

  不同的顾问有不同的教育和职业背景,他们管理客户的投资组合也有不同的方式和方法。一个好的理财顾问,犹如一位好的家庭医生,能为客户提供专业性的服务,也为客户的生活带来稳定的保障,是你实现财富增值,提高生活品质的最佳选择。

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